Planes financieros personalizados para alcanzar tus objetivos.
Hola, soy Ramón.
Gestiono las carteras de mis clientes y diseño con cada uno un plan para crear, proteger y hacer crecer su patrimonio. Family Banker, agente exclusivo de Banco Mediolanum.
Primero, conocernos.
Un café, una conversación tranquila y una primera foto de dónde estás y a dónde quieres llegar.
El dinero no es un fin. Es la casa, la empresa, la jubilación o la tranquilidad de los tuyos. Mi trabajo empieza por ahí.
Por qué hago esto
Desde pequeño he estado rodeado de este sector y de personas que se dedicaban a él. Crecí escuchando hablar de ahorro, de inversión y de decisiones que cambian una vida. [Completar con la historia de Ramón en sus palabras]
Hoy soy Family Banker: profesional autónomo y agente exclusivo de Banco Mediolanum. Eso significa que trabajo para mis clientes, con mi propia agenda, y que la relación no cambia cuando cambia la oficina o el director.
Ramón Gimeno Collado
Con quién trabajo
Personas con algo que construir y algo que proteger
Cada cliente llega con una situación distinta. Estas son las más habituales.
01
Empresarios
Tu empresa absorbe tu tiempo y, a menudo, también tu patrimonio. Te ayudo a separarlo, ordenarlo y hacerlo trabajar.
Patrimonio personal y empresarial
Liquidez y excedentes
La jubilación del empresario
02
Familias con patrimonio
Lo importante ya no es solo hacerlo crecer, sino protegerlo y que llegue bien a la siguiente generación.
Protección del patrimonio
Planificación de la sucesión
Objetivos a largo plazo
03
Profesionales en crecimiento
Ganas bien, ahorras, pero no tienes claro qué hacer con ello. Ponemos un plan detrás de cada euro.
Ahorro con objetivo
Primera vivienda o inversión
Jubilación desde hoy
Cómo trabajo
De la primera conversación al seguimiento, siempre conmigo
Cuatro momentos, sin prisas y sin letra pequeña. Así es el camino que recorremos juntos.
1
La primera reunión
Nos conocemos y hacemos una auditoría
Me cuentas tu situación: lo que tienes, lo que ganas, lo que te preocupa. Y, sobre todo, lo que quieres conseguir. De ahí salen tus objetivos, con fecha y cifra.
Comprar una casaJubilarme tranquiloProteger a mi familiaHacer crecer lo que tengo
Preparando una primera reunión en la oficina de Banco Mediolanum, frente al edificio del Banco de Valencia.
2
Unos días después
Te presento una propuesta a tu medida
Con tus objetivos sobre la mesa, preparo un plan concreto. Te lo explico en pantalla, punto por punto: qué hacemos, por qué y qué podemos esperar. Preguntas todas las que quieras.
Cada propuesta, explicada con datos y sin tecnicismos.
3
Cuando lo tienes claro
La revisamos y la ponemos en marcha
Ajustamos lo que haga falta y nos ponemos en marcha. Te acompaño en todo el proceso con Banco Mediolanum, que es donde queda depositado tu capital.
Revisión final de la propuesta contigo.
Apertura de tu cuenta en Banco Mediolanum, a tu lado.
Puesta en marcha del plan, paso a paso.
4
A partir de ahí, siempre
Seguimiento: tu plan se mueve contigo
Tu vida cambia y tu plan también. Revisamos juntos la evolución y te aviso cuando conviene ajustar algo. Al otro lado siempre estaré yo, no un número de atención al cliente.
Revisando la evolución de una cartera entre reunión y reunión.
Dónde está tu dinero
Yo te asesoro. Banco Mediolanum lo custodia.
Es la pregunta que más me hacen, y la respuesta es sencilla. Trabajo como profesional autónomo, pero tu capital nunca pasa por mí: está siempre en Banco Mediolanum.
Tú
Tus objetivos
Decides a dónde quieres llegar. Nada se hace sin que lo entiendas y lo apruebes.
asesoramiento
Ramón · Family Banker
Tu asesor
Autónomo y agente exclusivo de Banco Mediolanum. Diseño el plan, lo pongo en marcha contigo y hago el seguimiento.
tu capital
Banco Mediolanum
La entidad
Donde se abre tu cuenta y se deposita tu capital. [Dato de solidez / liquidez con fuente]
¿Quieres saber cómo funciona la cuenta en Banco Mediolanum y qué opciones encajan contigo? Te lo explico sin compromiso.
Soy de la zona de Valencia y vivo en L'Eliana. [Trayectoria: cómo empezó, qué estudió, por qué Mediolanum]
Me gusta explicar las cosas claras y con calma. Prefiero que un cliente entienda su plan a que lo firme sin preguntar.
Formación[Estudios]
Certificaciones[p. ej. EFA / EFP / MiFID II]
Desde[Año en que empezó]
Idiomas[Castellano, valenciano…]
Preguntas frecuentes
Lo que suelen preguntarme antes de empezar
¿Dónde está depositado mi dinero?
Siempre en Banco Mediolanum. Yo te asesoro y te acompaño; el banco custodia tu capital.
¿Eres empleado del banco?
No. Soy profesional autónomo y agente exclusivo de Banco Mediolanum (Family Banker). Trabajo para mis clientes, con mi propia agenda y sin horario de oficina.
¿Dónde nos reunimos?
Donde te venga mejor. Puedes venir a la oficina de Banco Mediolanum en el centro de Valencia, justo enfrente del edificio del Banco de Valencia. También puedo ir a tu casa o a tu empresa, o hablamos por videollamada. [Dirección exacta]
¿Cuánto cuesta la primera reunión?
Nada. La primera reunión es gratuita y sin compromiso: es para conocernos y ver si puedo ayudarte.
¿Necesito un patrimonio mínimo?
No. Trabajo con empresarios y grandes patrimonios, pero también con quien está empezando a construir el suyo. Lo importante es tener un objetivo.
Primera reunión
¿Nos tomamos un café?
Cuéntame en qué punto estás. La primera reunión es gratuita: para conocernos, sin compromiso y sin prisas.
